为什么要建立基金（为什么要基金投资）

本文目录一览：

• 1、为什么产生基金
• 2、有钱人为什么要成立基金会
• 3、为什么要建立基金组合?
• 4、为什么要建立村级集体经济发展基金

为什么产生基金

投资基金在资本市场的出现，改变的不仅是投资主体的结构地位，更是一种观念。最初的投资基金产生于不列颠日不落帝国，当时的世界是英镑的世界，不列颠的日头闪耀全世界。社会财富和民众财富的大量增加，使当时英国国内的投资成本上升，为了实现高额利润，资金大量流向海外殖民地利用廉价劳动力以及原材料，但大多数资本拥有者却缺乏对国外市场的知识，向海外的投资受到限制。一些“泡沫公司”起火打劝，骗取钱财，增加了海外投资的风险，于是，组建投资公司，聚集资金，委托经营，成为从民间到政府的共同设想。1868年11月，英国海外和殖民地政府信托公司在《泰晤士报》刊登招股说明书，向社会个人发售认股凭证，世界上第一只基金宣告成立。这样，一种新型的信托契约型间接投资模式便由此产生。这个海外投资实体便是世界上首家公众投资信托基金“海外及殖民地政府信托”（the Foreign And Colonial Government Trust）. 总额达48万英镑，信托期限为24年，投资者得到的实际回报率达7％以上，远远高于当时3．3％的英国政府债券利率。从此，投资基金业在现代欧美各国不断向专家化的投资理财方向发展，成为枝繁叶茂的金融业中茁壮成长的子行业。

有钱人为什么要成立基金会

你好，有钱人为什么要成立基金会，因为基金基本是保值的，是请别人管理。还可以房子子孙或者受益人肆意花钱。

如梅艳芳的基金，他老妈每月只能在她的基金领之前梅艳芳指定的金额，这样梅艳芳不在世了，也不用担心老妈生活费问题。

为什么要建立基金组合?

何谓基金组合，为什么要建立基金组合？基金组合是指通过同时投资于多只基金，降低组合收益的波动，增强投资的稳定性，使基金投资在各个阶段都能够获取较好的收益。基金需要组合投资的原因是，一段时间内，某些特定风格的基金会表现突出，但在另一阶段可能相对下滑。我们很难有足够的把握抓住每个阶段表现最好的基金，那么就通过组合，把可能表现好的基金拿来进行一揽子投资。建立基金组合的几点原则是：

(1)与投资目标匹配原则：基金组合的总体倾向要和投资目标想匹配，主要是从风险角度考虑。例如全部投资于股票基金可能波动风险较大，那么通过部分投资于配置型基金，可以让基金经理帮助降低总体风险。

(2)风格配置原则：所谓风格配置原则，是指组合中的基金应该有多样化的风格特征，如果基金风格高度一致（例如，都是成长型基金），那么组合就起不到应有的效果。

(3)分散风险原则：这和前两个原则是类似的。也就是我们不把鸡蛋放在同一个篮子里，不把希望都寄托在一只或一类基金上。

可见建立基金组合的目的和股票组合是类似的。但因为基金之间的差异不像股票的差异那么大，所以基金组合里基金的数量无需太多。通常情况下，基金组合内数量在3-5只即可。过多地分散投资，不会更好地达到组合投资的目的，也可能会降低组合有效性，并且将增加交易成本。

(1)类型配置组合：类型配置组合是指通过投资于不同类型的基金，来平衡投资风险。例如，股票型基金＋偏债型基金。类型配置的目的是让基金组合降低风险。

(2)核心-卫星组合：核心-卫星组合是指组合的主要部分选择业绩和风格波动较小的基金，在组合的次要部分选择近期业绩表现较好的基金，例如，指数基金＋灵活配置基金。核心-卫星组合总体评价可以是“中庸型”组合，即表现有可能达到或同类型平均水平。

(3)风格平衡组合：所谓风格平衡组合，就是指把基金按照风格进行分类，在主要的基金风格类中挑选优胜者建立平衡配置的组合。这个思路，彼得·林奇戏称之为组建“全明星队”。例如，大盘基金＋小盘基金组合，成长基金＋价值基金组合，等等。风格平衡组合的预期收益高于同类基金平均水平。

(4)灵活调整组合：灵活调整型组合是指根据对基金业绩表现的综合判断，在各个风格类型之间进行倾向性配置，从而取得明显超越平均水平的风险-收益特性。灵活调整组合操作难度较高，但预期收益率也较高。

对于这种基金组合，如何进行调整以达到组合投资的效果呢？可以大致遵循以下步骤：

第一步：确定适合自己的基金组合类型

第二步：分析组合中基金的类型配置，例如，股票型、偏股混合型、配置混合型、偏债型等各类型基金各占比多少，同时了解一下这些基金的实际仓位情况；

第三步：分析组合中基金的风格，最好避免组合内基金风格高度重合；

第四步：分析基金品种的取舍，并结合下一阶段股票市场的风格特征，调整基金品种的配置比例。

为什么要建立村级集体经济发展基金

农村集体经济是社会主义公有制经济在农村的重要体现。随着农村经济社会深刻变化和市场化步伐日益加快，一些地方的村级集体经济发展明显滞后，难以实现集体资产、资源、资金的保值增效和提高村集体自我发展与保障能力，与推进农业现代化、促进农村经济社会发展和完善乡村治理的要求不相适应。扶持村级集体经济发展，壮大村级集体经济实力，是新时期新阶段对农村“统分结合、双层经营”基本经济制度的完善，是推进农业适度规模经营、优化配置农业生产要素、实现农民共同富裕、提高农村公共服务能力、完善农村社会治理的重要举措，也是挖掘农村市场消费需求潜力、培育农村经济新增长点的重要手段，对于统筹城乡发展、促进社会和谐、巩固执政基础和全面建成小康社会具有重大意义。

应答时间：2021-04-25，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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